Статья о том, что такое брокер простыми словами. Что ждет тех, кто не уделяет этому должного внимания.

broker-eto-prostymi-slovami

 

Хотите стать успешным трейдером с самого начала вашего пути? Хотите знать, что отличает опытного трейдера от начинающего. Что такое брокер простыми словами? Эти вопросы являются главными для новичка. Но я не буду давать вам пустых обещаний о том, что, прочтя статью, вы найдете на них ответы.

Вопрос выбора брокера действительно важен. Но успех в торговле не зависит от того, чьими услугами вы пользуетесь. Если речь не идет о форекс-брокерах!

Когда речь идет о деньгах, главное – не наломать дров! Поэтому я приведу 5 самых важных ошибок, которые совершаются в начале карьеры трейдера. Зная и учитывая их, вы сможете сократить возможные финансовые потери в будущем.

Из статьи вы узнаете:

1 ошибка | Зачем нужен брокер и можно ли обойтись без него?

Брокеры нами манипулируют?

2 ошибка | Почему некоторые мечтают ободрать нас «до нитки» или брокеры бинарных опционов и форекс-брокеры

Правда ли, что «у них» не нае…ывают? Или как работают иностранные компании

Темная сторона луны | Режим торгов Т+2

3 ошибка | Самый быстрый способ быстро слить депозит или торговля на демо-счете

4 ошибка | С чего начать?

5 ошибка | Ночной кошмар трейдера или банкротство брокера

Таблица брокеров


Для начала небольшой ликбез. Наш отечественный рынок Ценных Бумаг насчитывает всего 28 лет. В отличие от Американского, который работает еще с середины 19 века. В начале 90-х была создана Московская Межбанковская Валютная Биржа (ММВБ), в 2012 объединилась с Фондовой биржей РТС и стала называться Московская Биржа (МосБиржа).

Эта информация нужна лишь для того, чтобы вы понимали, что МосБиржа, как и вы, лишь только начинает свой путь. Всеми детскими болезнями, коими иногда страдает наш рынок, Америка переболела еще в начале прошлого века.

Рынок Нового Света является родоначальником ВСЕГО, что сейчас используется на разных финансовых рынках всех стран. Наша бирже в этом не исключение. Наши за 28 лет велосипед изобретать не стали. Поэтому если вы, к примеру, спросите зачем нужен режим Т+2 (об это подробнее ниже), знайте так работают все мировые биржи.

Итак, начнем. Брокер на бирже – это посредник между покупателем и продавцом. Т.е. если вы собираетесь совершить операцию с Ценной Бумагой (ЦБ), купить или продать, вы идете не на биржу напрямую, а через брокера.

Это все равно что на рынке идти не к продавцу овощей, а к какому – то непонятному дяде, который сначала побежит покупать эти овощи, чтобы потом вам их продать.

Но к чему эти преграды, для чего все усложнять?  Ведь МосБиржа уже сейчас самодостаточная организация, где работают грамотные специалисты. Им ничего не стоит написать программы, прописать алгоритмы, в общем, организовать все технические процессы.

Либо предоставлять доступ к терминалам (ссылка на статью о терминалах), как это делают сами брокеры. Но нет, ситуация куда сложнее и причина здесь предельно проста и прагматична.

Кто такой брокер?

 

Биржа – крупнейшая в стране государственная структура, с дневным оборотом только по фьючерсу на пару Доллар – Рубль в десятки миллиардов рублей, также активно плодит и бюрократию.

Что, в свою очередь, никак не способствует развитию экономики. Преимущество частных компаний в гибком подходе ведению дел. Иными словами, биржа передала брокерам функцию организовать контакт между покупателем и продавцом. Себе оставила роль «третейского судьи».

Брокерским конторам для ведения бизнеса необходимы лицензии, выдает их Центробанк РФ. На каждый вид деятельности выдается разрешительная документация.

Это:

Брокерские услуги

Доверительное управление

Услуги депозитария

Ведение реестров

Расчетное обслуживание

Лицензия на ведение торговой деятельности (об этом немного поподробнее)

 

broker-eto-prostymi-slovami-broker

Брокер может быть дилером. Это, когда он сам принимает участие в торгах. Согласитесь, есть о чем задуматься. В сети можно найти кучу негативной информации о том, что брокеры ведут нечестную игру, зная, где трейдеры ставят стопы.

Я вам с огромной болью в душе рекомендую не обращать на все это внимания. Сам на это потратил кучу времени, а все без толку.

Неопровержимых доказательств найти все равно не удастся. А водить вилами по воде занятие, не приносящее доход. Да, объемы средств, с которыми они входят в рынок несоизмеримы с суммами рядовых трейдеров.

Мы с вами никак не можем повлиять на цену, они могут. По сути, цель любой организации с огромным капиталом на рынке – это манипуляции, которые запрещены любой биржей по всему миру.

Это торговая стратегия, направленная на вовлечение максимального количества участников рынка в торговлю инструментом (акции, фьючерсы, опционы) с целью получения выгоды на разнице в цене. Заставить купить дороже и потом продать дешевле и наоборот.

Доказать это, повторю, практически невозможно. Тем не менее, отрицать подобные действия на рынке бессмысленно. Доказать, что цена пошла вверх или вниз вследствие манипуляции практически невозможно. Чтобы понять, как это работает я приведу аналогию.

Как не попасть в ловушку

 

1 ошибка. И речь дальше пойдет о 1-ой ошибке, которую совершают даже опытные трейдеры.

Представьте себе обычный городской район с его обычными магазинами, где работают обычные, простые люди. И куда приходят за покупками простые, обычные люди. Я не говорю сейчас о крупных гипермаркетах. Это просто магазин у дома.

Так вот, стали захаживать в эти магазины, или ладно, возьмем один конкретный магазин, чтобы не запутаться. Так вот, стали захаживать туда ребята за пенным напитком. Каждый день, иной раз и по нескольку раз в день.

И естественно пенный напиток начинает заканчиваться. Владелец магазина сам эти напитки не закупает, его привозит торговый представитель (ТП). И так уж совпало, но ребятам этим понравились напитки, которые привозит именное этот ТП.

Хозяин сообщает, что его товар раскуплен. Торговый на радостях пополняет запасы и в довесок еще пару упаковок. Благо хозяина магазина уговаривать долго не приходится. Уезжает.

Но через пару дней, а нужно уточнить, что, как правило, ТП посещают точки раз в неделю, хозяин звонит и говорит, что пиво снова закончилось. В общем, ближайшие пару недель заказы из этого магазина поступают регулярно.

В конце концов оба решают заказать отдельную машину. ТП потирая руки, что ему светит бонус в этом месяце, ждет окончания последней недели и звонка.

Но звонка нет, и приехав на следующий день на точку узнает, что этого «популярного» напитка не продано ни бутылки. Весь магазин забит тем, что не продается. Сам хозяин не может понять, как он мог так ошибиться и вложить оборотку в неликвид.

И торговый понимает, что сейчас хозяин будет просить забрать неликвид обратно. Отказать, значит порушить отношения, согласиться — лишить себя бонуса.

Так что же произошло?

 

Оставим мы этих двух с их дилеммами, пусть сами разбираются и посмотрим, что же в реале произошло. А произошло следующее: в это город погостить приехали ребята на пару недель, и покупали то, что обычно только место на полке занимает.

broker-eto-prostymi-slovami-broker-manipulyacii

Но делали они это регулярно, пока не создали ажиотаж. И жажду наживы у тех двух наших героев. Говоря биржевым языком, они разогрели толпу и заставили купить на пике. И уехали обратно к себе домой. А наши герои остались ни с чем.

Трейдеры здесь – это ТП и хозяин магазина. Так и работают манипуляции на бирже. Привлечь внимание, создать ажиотаж, заставить купить на пике.

Проще всего проводить это с акциями 2 и 3 эшелонов. Ведь большинство трейдеров здесь ради быстрых денег. Разогреть их очень просто. Акции эти низколиквидные, а волатильность может быть высокой и ажиотаж создать на них очень просто.

Низкая ликвидность опасна тем, что купив инструмент, его потом трудно продать. Волатильность – это, когда цена быстро изменяется за очень короткий срок.

С топовыми акциями, так называемыми Голубыми фишками трудно проводить манипуляции. Поэтому нужно быть очень аккуратными с акциями, которые долгое время почти не торговались и вдруг движение.

2 ошибка. Все вышеописанное создается крупными игроками при участии рядовых трейдеров против них (этих трейдеров) самих же. Но это не все опасности, которые могут подстерегать простого трейдера на просторах финансовых рынков.

У некоторых брокеров нет желания заниматься волокитой за какой-то мизерный процент. Им нужно здесь, сейчас и много. И поэтому эти конторы занимаются откровенным обманом и на..баловом. Так мы переходим ко 2-ой распространенной ошибке начинающих трейдеров.

Форекс-брокер это простыми словами

 

Тема активно обсуждается, особенно когда речь заходит о форекс-брокерах. Сделать это достаточно просто, учитываю огромные траты на рекламу форекс индустрии, в надежде сыграть на низменных чувствах горе-трейдеров. Жадность и обещанные быстрые деньги делают свое дело. Но, кто такие Форекс-брокеры?

  1. В нашей стране лицензии, выданные ЦБ РФ, на ведение деятельности, связанных с валютными операциями, получили лишь 4 компании. Точнее их осталось всего 4, остальных лишили этого права.

Вот ссылка с сайта ЦентроБанка РФ  на Excel-таблицу. Ниже можно ознакомиться, как это выглядит.

 

broker-eto-prostymi-slovami-broker-forex-broker

 

 

Все те, кто за бортом этой четверки – это, так называемые, «кухни». Их цель заработать не на % от сделок, а на откровенном обмане.

Достигается это путем предоставления заведомо ложной информации, что приводит к финансовым потерям трейдеров. По сути, форекс- «кухни» создают имитацию торговли.

  1. Брокеры бинарных опционов. На эту тему я написал отдельную статью. (дать ссылку) Скажу лишь, что брокеры БО по ведению дел очень похожи на коллег из соседнего цеха, с той лишь разницей, что Центробанк РФ не выдает лицензии подобным компаниям вообще.

Подводя итог теме мошенничества, хотел бы обратить ваше внимание на то, единственный способ защититься от действий недобросовестных компаний – это жестко соблюдать риски, т.е. вести грамотную политику манименеджмента. (дать ссылку на статью)

Как работают брокеры у нас в стране, я надеюсь, вы имеете представление. Теперь можно сравнить с брокерами за кордоном.  Это те иностранные компания, которые предоставляют возможность торговать на зарубежных рынках.

Как работают у них?

 

Зарубежные это те компании, которые зарегистрированы на территории Европы и США, а ведут деятельность в России. Различают два вида брокеров, это «чистые» (одна американская Interactive Brokers и две европейские SaxoBank и CapTrader) и «дочки» отечественных компаний, например, Etoro и JustToTrade.

Чтобы начать торговать вам потребуются значительные средства. «Входной порог» у европейских брокеров составляет 4000 в долларах или евро, у американских – 10000$. Здесь отношение к трейдеру как к инвестору, а не к тому, кто решил попробовать свои силы.

Чувствуется подход ведения бизнеса зарубежных брокеров, которые делают упор на опытных трейдеров, в отличие от отечественных компаний, где начать торговать можно уже со 150$. Согласитесь, не каждый начинающий готов внести на счет сотни тысяч рублей, понимая, что он может их лишиться.

Помимо размера депозита, стоит обратить внимание на комиссии. Кроме биржевых и брокерских, есть комиссия за неактивность, т.е. не совершил ни одной сделки за полгода, плати. Но все же главным преимуществом торговли на зарубежных биржах – это ассортимент инструментов.

Высоколиквидных и высоковолатильных здесь гораздо больше, чем на отечественном рынке.

Режим торгов Т+2

Распространенная ошибка новичка – это не знать, что такое Режим торгов Т+. Сразу скажу, этот режим работает только на фондовой и частично на валютной секциях. Биржа – это валютная, срочная, фондовая секции. Каждая секция работает в своем режиме.

Фондовая – режим Т+2

Срочная – режим Т+0

Валютная – режим Т+0, Т+1

Объяснить простым языком можно на примере. Итак, вы купили акции в понедельник, но фактическим обладателем станете только в среду (если вторник и среда не являются праздничными днями). Вот и все. Нужно еще помнить, что это распространяется на списания комиссий. В пятницу были операции с бумагами, во вторник спишутся комиссии.

Этот режим распространяется и на выплату дивидендов. Правда все несколько хитрее. Чтобы рассчитывать на дивиденды, владельцем акций нужно быть за 2 дня до закрытия реестра. Сами дивы приходят не на следующий день, а в течение определенного срока.

Также Т+2 относится и к выводу средств со счета. Деньги можно получить только через 2 дня (но это только с фондовой секцией). А теперь представьте, что купили вы в понедельник, а продали во вторник. И снова купили и в этот же день продали. Вот тогда начинается психоделика.

Здесь все решает опыт. Через пару месяцев активной торговли на фондовом рынке, вы научитесь читать отчеты брокера. И проблем с Т+2 возникать не будет. Правда на комиссии вам при активной торговле раскошелиться придется. Но это уже другая история, о которой ниже.

Вот так это выглядит в терминале Quik.

broker-eto-prostymi-slovami-broker-rezhim-t

 

Кликаем на вкладку “Создать окно”, выбираем “Состояние счета”.

broker-eto-prostymi-slovami-broker-rezhim-t2+

И нафига козе баян?

 

Для чего все это нужно? Сложно сказать. По официальной информации, распространяемой МосБиржей. Это делается для привлечения иностранного капитала и снижения бухгалтерской и юридической нагрузки. Выводы делайте сами.

Т+0 работает на срочном рынке. Сейчас совершил сделку, сразу стал обладателем контракта. Правда, на срочном рынке расчеты проходят в более замороченном виде. Более подробно я написал здесь (откроется в отдельном окне).

Валютная секция работает в 2 режимах Т+0 и Т+1. Или Today и Tomorrow. Т.е. поставка валюты проходит в этот день или на следующий.

3 ошибка. Медленно, но верно мы добрались до 3-й ошибки начинающих.

Про торговлю на Демо-счетах немало сломано копий. Кто-то с пеной у рта будет доказывать, что нужно начинать только с демо. Я выражу свое мнение и постараюсь его обосновать. Торговать на демо-счетах малоэффективно.

Торговля на бирже — это всегда эмоции. Так называемый, психоэмоциональный фактор. Как только вы вошли в рынок (совершили сделку), вы ни в чем не можете быть уверены на 100%, график либо подтвердит ваш выбор, либо оставит вас с убытком или прибылью.

Когда вы на демо, по большому счету вам все одно – потеряете вы или заработаете. Иными словами, отсутствует адекватная реакция на результат. Ни в том, ни в другом случае, т.е., не потеряв, не заработав, вы не сможете правильно оценить результаты проделанной работы, потому что не испытали эмоций. Это не трейдинг – это имитация.

Эмоции в трейдинге – лучший учитель. Если они вас контролируете вы теряете, если вы их – зарабатываете. Вынести в отдельный блок-сноску

Так зачем нужен демо-счет?

 

Единственное для чего нужен демо-счет, так это для того, чтобы разобраться в торговом терминале. На первом этапе, много сделок будут совершаться по причине незнания, что как работает. Как только перестали совершать убыточные сделки из-за того, что выставили неверный ордер, переходите на реальный счет.

4 ошибка. Самый главный вопрос, который возникает у начинающего трейдера — это «с чего начать?», «какими инструментами пользоваться?». И это 4-я ошибка, точнее, здесь совершаются большинство ошибок.

Я дам расклад, некоторые рекомендации. Выбор за вами. Итак, если мы говорим об активной торговле внутри дня, планируем совершать несколько сделок в день, то лучший вариант – это срочная секция (фьючерсы) и валютная.

Если же мы планируем позиционную торговлю, т.е. быть в сделке день, несколько дней, недель или месяцев, то лучше рассмотреть акции. Почему именно так?

Ответ простой: комиссии и экспирация. За операции с фьючерсами взимают гораздо меньше, нежели при работе с акциями. К тому же при работе на срочной секции не обязательны огромные депозиты. 30 000-50 000 рублей достаточно для активной торговли (да даже и двадцатки хватит).

Это связано с тем, что, приобретая фьючерсный контракт, не нужно платить его номинальную стоимость. Вы берете его за 5-30% от стоимости. К примеру, чтобы купить или продать контракт на акции Сбербанка нужно будет отдать 5 000 рублей при его полной стоимости в 20 000 рублей.

Когда как с акциями вынь да положь всю сумму, а сама акция может стоить и 20, 50, 100 тысяч рублей. К тому же, если вы совершаете сделку акциями в шорт (совершаете продажу) брокер взымает дополнительный процент.

Что такое продать акции на бирже?

 

Связано это с тем, что брокер как бы одалживает вам эти бумаги. Как вы понимаете акции – это инструмент сохранения и инвестирования. Для спекуляций лучше подойдут фьючерсы и валюта.

На срочной секции процент одинаков что в лонг, что в шорт. Но при прочих равных у фьючерсов есть и «недостаток». У них есть срок жизни или период экспирации. Поэтому и говорят срочный рынок или срочная секция.

Это принципиально важный момент, который необходимо учитывать. Поясню на примере: если вы вошли в сделку по акции и что-то произошло, технический сбой, сбой инета, отвлекли и вы не успели вовремя поставить стоп-лосс или забыли закрыть ордер.

И вот вы снова в системе, и вы видите, что цена пошла против вас. Вы можете закрыть позицию, что было бы лучшим решением. Но, если цена далеко убежала, некоторые советуют дождаться отката и уже закрыть позицию с меньшим убытком.

Так вот будучи в позиции с акциями, вы можете сидеть и дожидаться сколь угодно долго, хоть по наследству передавать эти убытки. С фьючерсами такой трюк не пройдет. Как только подойдет день экспирации биржа закроет позицию по текущей цене.

5 ошибка. И последняя ошибка теперь уже любого трейдера. И начинающего, и опытного – это банкротство брокера. Правда от этой ошибки застраховаться нельзя. Но можно ответственность за подобную ошибку делегировать 3-й стороне.

Иными словами, пусть кто-нибудь другой, а не вы несет ответственность за убытки от банкротства брокера. Как этого добиться? Торговать капиталом инвестора. Вообще, тема эта очень обширная.

И дабы не загружать вас, я вынес ее в отдельную статью. Скажу лишь, соблюдая некоторые правила, можно отчасти себя обезопасить. Полной безопасности вам гарантировать не сможет никто. Все же выбирать стоит из топовых контор.


Далее чтобы окончательно понимать, что такое брокер простыми словами дам таблицу со сравнительными характеристиками.

broker-eto-prostymi-slovami-tablica brokerov-

 

 

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *